הונג קונג נחשבת מרכז עסקי מרכזי באסיה. חלק מהסיבות שבגנין הצליחה הונג קונג לבסס את מעמדה הן הפיקוח והרגולציה באי.
כיום אחד התחומים החשובים ביותר בכל מדינה ובפרט מדינת סחר ועסקים כהונג קונג הוא הפיקוח על איסור הלבנות הון, מימון טרור, הונאות מס ועבירות כלכליות נוספות.
בהונג קונג נמצא המשרד של האיגוד איסור הלבנת הון ותפקידו לפקח את מאות המוסדות הפיננסים מביצוע עברות כלכליות שונות.
מה האיסור להלבנת הון קשור אליך?
כל אחד שמקים חברה בהונג קונג או פותח חשבון בנק בהונג קונג נמצא תחת חוקי האיסור להלבנת הון באי.
הפיקוח בא לידי ביטוי בשלושה תחומים עקריים:
- תהליך הקמת החברה – רשם החברות המקומי יבקש לקבל פרטים על תחום העיסוק של החברה, הנהנים בחברה ותוכנית עסקית בסיסית. לאחר קבלת המידע, רשם החברות יכול לבדוק את הרקע הנהנים ולוודא ששם לא נקשר בעבר לעברות כלכליות ולהלבנות הון.
- תהליך פתיחת חשבון הבנק בהונג קונג – לפני פתיחת חשבון הבנק, הבנק ירצה לקבל פרטים מלאים על פעילות החברה, הנהנים בחברה, מקור הכסף של החברה, מיהם הלקוחות של החברה ומהיכן החברה מקבל כספים. תהליך זה מתבצע בקפידה מאר אצל רשם החברות. הבנק רוצה לוודא שהוא אינו משתף פעולה עם עבריינים כלכליים.
- במהלך העבודה השוטפת שלך עם הבנק – אם אתה מקבל כספים ומעביר כספים בתדירות גבוהה ובסכומים גבוהים, הבנק בהחלט יכול לבקש ממך פרטים על העברה. הנוהג הזה מקובל בבנקים רבים באירופה. אתה יכול לצפות שהבנק יבקש ממך לראות חוזים על עיסקה או כל מסמך אחר שמסביר את העברת הכסף. בנקים בכל העולם מאוד רגישים לנושא זה לכן מומלץ לא להסתיר מהבנק מידע מאחר וחשבונך יכול להיחסם (במצב קיצוני כאשר הלקוח אינו משתף פעולה עם הבנק).
